河南省地方金融监督管理局关于印发河南省商业保理公司业务经营负面清单的通知

       浏览次数:755次     发布人:管理员     发布日期:2023-09-26

各商业保理公司:

为强化商业保理公司风险监管,明确商业保理公司底线性经营规则,切实防范金融风险,按照“聚焦主业、减量增质、规范经营、守住底线”的原则,依据有关法律法规和规定,省地方金融监管局制定了《河南省商业保理公司业务经营负面清单》。现予以印发,请认真执行。

        附件:河南省商业保理公司业务经营负面清单

                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                  2023年9月22日


附件

河南省商业保理公司业务经营负面清单

    商业保理公司在日常经营中,应严格执行《中国银保监会办公厅关于加强商业保理企业监督管理的通知》(银保监办发〔2019〕205号)和《河南省地方金融监督管理局关于做好商业保理行业有关工作的通知》(豫金发〔2020〕6号)等相关规定,依法合规经营:

一、不得非法集资、吸收或变相吸收存款,以及发放贷款或受托发放贷款。

二、不得以债务资金或委托资金等非自有资金作为注册资本。

三、不得抽逃或通过关联交易、资金担保、股权质押等方式变相抽逃注册资本。

四、不得准入引入代持股份、虚假出资或有重大违法违规和严重不良信用记录的股东。

五、不得允许被执法部门处罚、存在重大违法违规和严重不良信用记录的人员担任董事、监事和高管。

六、不得采取业务不入账、账外借款、账外放款、账外拆借等方式账外经营,或通过网络借贷信息中介机构、地方各类交易场所、资产管理机构以及私募投资基金等机构融入资金经营商业保理业务。

七、不得有现金贷、高利贷、套路贷、票据中介、虚假交易、虚假合同等行为,以及从事或受托开展与商业保理无关的催收业务、讨债业务。

八、不得协助核心企业限定中小企业供应商的应收账款融资提供方,或协助核心企业强制中小企业接受非现金支付方式,或协助核心企业采取各种方式不合理拉长账期,变相拖欠中小企业账款。

九、不得通过暴力、恐吓、侮辱、诽谤、骚扰等非法手段进行清收。

十、不得开展法律法规和金融监管部门禁止的其他业务或活动。

来源:河南省地方金融监督管理局



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